Contrôle IBAN et SIREN

En préparation

Un virement vers un IBAN nouveau ou qui ne correspond pas au fournisseur est retenu jusqu'à une double vérification.

Quand: À chaque paiement fournisseur et à chaque changement de coordonnées bancaires.
Ce qu'elle fait: Compare l'IBAN à celui déjà validé pour ce fournisseur et à son identité (nom, SIREN). S'il a changé ou ne correspond pas, le paiement est mis en attente.
Qui décide: Deux personnes doivent valider ; seule, personne ne peut le faire.
Ce dont elle a besoin: La fiche du fournisseur avec son SIREN. La vérification du nom du titulaire auprès de la banque arrive avec un partenaire.
Ce qu'elle ne fera jamais: Accepter un IBAN lu dans une facture ou un e-mail sans vérification, laisser la même personne demander et valider.
Exemple: Un e-mail annonce le « nouvel IBAN » de votre fournisseur de farine. Le virement de 3 400 € est retenu. Vous appelez le fournisseur au numéro habituel : c'était une fraude.
Ce que vous y gagnez: Vous évitez la fraude au faux fournisseur, l'une des plus coûteuses pour les TPE.
Réglages: Les deux valideurs, le montant à partir duquel la double validation s'applique toujours.

Cette automatisation est en préparation. Les pilotes la testent avec le fondateur, avant l'ouverture.

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